日前，台州市公安局台州湾新区分局历经半年缜密侦查、跨省收网，破获一起“高额度信用卡办理”诈骗案，抓获21名犯罪嫌疑人，彻底斩断这条诈骗链条，涉案金额累计400余万元。
千元案牵出跨省诈骗团伙
“本以为办张高额度信用卡能解决资金周转问题，没想到刚交 1498 元保证金就被拉黑了。”2025 年 6 月，台州湾新区公安分局接到市民周先生的报警电话，由此牵出一个辐射全国、受骗人数超 2000 人的特大信用卡诈骗团伙。
2025年6月5日，全省“破小案”工作现场会在台州召开后，台州湾新区公安分局将传统侵财类犯罪作为攻坚重点，落实“每案必盯”工作要求。刑侦大队接到周先生报案后开展侦查，民警通过串并案件发现，同期多地出现类似“高额度信用卡办理”诈骗警情，背后极有可能隐藏着有组织的犯罪网络。
专案侦查锁定团伙落脚点
台州湾新区公安分局立即成立专案组，启动每周案件会商机制，全力开展侦办。专案组经过两个月摸排，逐步摸清这个犯罪团伙的架构与作案套路。这个团伙以张某为核心，通过注册多家无实际经营的“皮包公司”搭建犯罪窝点，还在“BOSS直聘”平台公开招募财务、业务员等岗位人员，形成分工明确的诈骗团伙。
这个团伙采取“线上联系＋线下推广”的模式实施诈骗。诈骗团伙成员冒充银行外包单位工作人员拨打受害人电话，称可以帮忙办理高额度信用卡。受害人同意后，骗子添加其微信获取位置后提供“上门服务”。
受害人与骗子见面后，会先被引导填写信用卡申请表，营造“正规办卡”的假象。待受害人放松警惕，团伙便以“扫码刷流水提升额度”为借口，诱导其缴纳1498元至1900元不等的“保证金”，甚至要求受害人录制“自愿交易”视频。
这个团伙试图采用反侦查手段销毁证据、混淆视听，专案组最终锁定这个团伙在浙江温州、安徽阜阳、湖北武汉、江西九江等地的落脚点。
全力守护群众财产安全
10月起，专案组兵分多路奔赴各地开展收网行动，至11月24日将包括团伙老板、财务、区域业务员在内的21名犯罪嫌疑人全部抓获，现场查扣涉案资金43万余元、涉案手机26部。经查，这个团伙自2024年9月以来，已累计诈骗全国多地群众超2000人，涉案金额400余万元。
“虽然单起案件的涉案金额不算高，但受害人数量多、分布广，群众的财产安全必须全力守护。”专案民警介绍。针对案件暴露的问题，台州湾新区警方一方面持续加大审讯力度，深挖上下游黑灰产业链，全力追缴赃款赃物，建立受害人信息核查登记机制，确保追缴资金“应退尽退”；
另一方面联合银行、社区等单位，通过公众号宣传、网点张贴海报、为企业反诈宣讲等方式，揭露此类诈骗套路，提高群众防范能力。
目前，21名犯罪嫌疑人均因涉嫌诈骗被警方依法采取刑事强制措施。
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什么是减免类商户
所谓减免类商户，就是零费率公益类商户，包含公立医院、公立学校、慈善机构、政务单位等。此类刷卡无任何积分、银行零收益，信用卡频繁刷到此类商户，会直接被标记为异常用卡，严重影响卡片资质。
什么是空壳商户
所谓空壳商户，是无实际经营业务、无经营流水、仅挂靠执照的虚假商户，仅用于POS机刷卡匹配账单。此类商户无真实消费场景，长期刷卡会被银行判定为虚假交易，触发风控预警。
什么是夜间异常交易
所谓夜间异常交易，就是凌晨深夜非营业时段，频繁刷餐饮、酒店、娱乐等日间营业商户。时间与商户营业时间严重不符，交易逻辑矛盾，是银行重点风控的异常用卡行为。